マネー・ローンダリング等対策ポリシー
京都銀行グループは、マネー・ローンダリング、テロ資金供与、拡散金融(以下、「マネー・ローンダリング等」といいます)の防止に向け、適用される関係法令等を遵守し、業務の適切性を確保すべく、基本方針を次の通り定め、管理態勢を整備します。
1.運営方針
2.組織態勢
3.リスクベース・アプローチ
4.顧客の管理方針
5.経済制裁及び資産凍結
6.疑わしい取引の届出
7.コルレス契約締結先の管理
8.役職員の研修
9.遵守状況の監査
用語説明
※ | マネー・ローンダリング 犯罪によって得られた収益を、他人名義の口座へ振込入金することや、偽名を使用して盗品等を売却すること等で、その出所や真の所有者が分からないようにして、捜査機関による収益の発見や検挙を逃れようとする行為のことをいいます。 |
※ | テロ資金供与 テロ行為の実行資金、テロ組織の活動資金等のために、資金や場所等を収集・提供等する行為のことをいいます。 |
※ | 拡散金融 大量破壊兵器(核・化学・生物兵器)等の開発、保有、輸出等に関与するとして資産凍結等措置の対象となっている者に、資金または金融サービスの提供をする行為のことをいいます。 |
※ | リスクベース・アプローチ 金融機関等において、自らが直面しているリスクを適時・適切に特定・評価し、リスクに見合った低減措置を講ずることをいいます。 |
※ | フィルタリング 制裁対象者等を記載したリストと取引申出人の氏名等を照合することをいいます。 |
※ | モニタリング 口座への入出金といった取引データや顧客情報などから、マネー・ローンダリングや金融犯罪等に利用されていると思われる取引を抽出し、チェックすることをいいます。 |
※ | コルレス契約 外国為替取引の際に相手の国にある為替銀行と業務上結ぶ必要のある取決めのことをいいます。 |