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資産づくり応援キャンペーン

「つみたてNISA」と「iDeCo(個人型確定拠出年金、京銀・ニッセイ個人型コース)」とは

キャンペーン概要

キャンペーン期間:平成29年11月1日(水)~平成30年3月30日(金)

対象となるお客さま

<つみたてNISA>

キャンペーン期間中に「つみたてNISA」で投信自動積立のご契約をいただいた個人のお客さま。

※つみたてNISA対象商品の中よりお選びいただきます。

<iDeCo(個人型確定拠出年金、京銀・ニッセイ個人型コース)>

キャンペーン期間中に「iDeCo(個人型確定拠出年金)」の新規加入のお申し込みをいただいた個人のお客さま。

※申込書類がキャンペーン終了日(平成30年3月30日)までに日本生命に到着した方とさせていただきます。

抽選権の付与

お申し込みに応じて抽選権を各1口ずつ付与させていただきます(最大2口)。

※つみたてNISA、iDeCo(個人型確定拠出年金)の両方をお申し込みいただいたお客さまの抽選権は2口となります。

応募方法

自動エントリーとなりますので、お客さまによるご応募は必要ございません。以下に該当するお客さまについては抽選の対象外とさせていただきますのでご了承ください。

  • 「つみたてNISA」において、非課税枠の申請のみの方や、キャンペーン期間中に積立契約を廃止された方。
  • 「iDeCo(個人型確定拠出年金)」において、契約を他の金融機関に移管された方。
抽選について

●キャンペーン期間中に、「つみたてNISA」または、「iDeCo(個人型確定拠出年金)」をお申し込みいただいた方の中から抽選で200名様にギフトカード5,000円分をプレゼントいたします。

●抽選は平成30年4月を予定しております。

当選発表について

当選の発表はプレゼント(ギフトカード)の発送をもってこれに代えさせていただきます。発送は平成30年5月を予定しております。住所変更のお届けがない等の理由で配達不能の場合やご連絡がとれない場合は、当選を取り消しとさせていただきます。また、当選者による第三者への権利譲渡等による代替品・サービス等のご提供はいたしかねます。

※抽選結果に関するお問い合わせにはお応えいたしかねますので、あらかじめご了承ください。

その他

●ご当選された場合の懸賞金(ギフトカード)は一時所得となり、確定申告が必要な場合がございます。

●金融情勢の変化等により、当行の判断でキャンペーンの内容を変更または中止させていただく場合がございます。

つみたてNISAにかかるご留意事項

  • 「つみたてNISA」のご利用にあたっては、当行から税務署への「つみたてNISA」にかかる非課税枠の申請手続き等が必要になるため、一定のお時間を要します。また、実際の積立のお引き落しは平成30年1月以降の所定の振替日からとなります。
  • 「つみたてNISA」と「一般NISA」は選択制となっており、同一年に両方の適用は受けられません。
  • 「つみたてNISA」のご利用にあたっては、積立契約(累積投資契約)に基づく定期かつ継続的な方法により対象商品の買付けを行っていただく必要があります。
  • 「つみたてNISA」は、「一般NISA」と異なりロールオーバーはできません。
  • 「つみたてNISA」に係る積立契約(累積投資契約)により買い付けた投資信託の信託報酬等の概算値が原則として年1回当行より通知されます。
  • 基準経過日(累積投資勘定を設けた日より10年を経過した日および同日以後5年を経過した日ごとの日)におけるNISA口座開設者の氏名・住所について確認させていただきます。
    当該確認ができない場合には、累積投資勘定への株式投資信託の受入れができなくなります。

投資信託のご注意事項

  • 投資信託をご購入の際は、最新の投資信託説明書(目論見書)等により必ず内容を十分ご確認のうえ、ご自身でご判断ください。投資信託説明書(目論見書)等は、京都銀行の本支店等にご用意しております。
  • 投資信託は、預金ではありません。
  • 銀行で取り扱う投資信託は、預金保険および投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託は、値動きのある債券・不動産投信・株式などの有価証券(外国証券については為替変動リスクもあります)等に投資しますので、基準価額は大きく変動します。したがって、元本および分配金が保証されるものではなく、元本を割り込むことがあります。
  • 投資信託の運用による損益は、投資信託をご購入されたお客さまに帰属します。
  • 投資信託には、買付時のお申込手数料(申込金額に対し最高3.24%〈税込〉)ならびに換金時の信託財産留保額(基準価額に対し最高0.50%)が必要になり、保有期間中は信託報酬(純資産総額に対し最高年率2.16%〈税込〉)、監査費用、売買委託手数料、外貨建資産の保管などに要する費用等が信託財産から支払われます。また、一部のファンドでは、解約時に解約手数料(1万口あたり最高108円〈税込〉)が必要なものがあります。ファンド毎に異なりますので、詳細は投資信託説明書(目論見書)等によりご確認ください。上記の手数料は、平成29年9月末時点で当行が取り扱っているつみたてNISA対象商品を含む全商品の中で最高の料率のものを表示しております。なお、これらの手数料・費用等の合計額については、申込金額や保有期間等に応じて異なりますので、表示することができません。
  • 京都銀行(登録金融機関)は販売会社であり、設定・運用は各運用会社(投資信託委託会社)が行います。

iDeCo(個人型確定拠出年金)に関するご注意事項

  • 原則60歳前での中途解約(脱退)はできません。掛金の拠出は60歳までです。(60歳到達月の前月分の掛け金で終了となります。)60歳到達時点で通算加入者期間が10年に満たない場合は、受取開始年齢が最長65歳まで繰り下がります。
  • 加入者ご自身の判断で運用商品を選択し、資産の運用を行います。選択された商品の運用実績に応じて、給付の受取額は変わります。ご利用には口座管理手数料等がかかります。
  • お客さまによってはご加入いただけない場合がございますのでご了承ください。

(平成29年10月27日現在)

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