NISAは、私達の資産形成を
後押しする制度です!
例えば、投資をして10万円の収益が出たとします。本来であればこの10万円に20%※が課税されるため2万円の税金が引かれ、手元に残るのは8万円となります。ですが、NISAを活用して投資すると非課税となり税金が引かれませんので10万円丸々手元に残るというわけです。
投資信託って?
投資信託とは、投資家(=私達)から集めた資金を運用のプロが運用する金融商品です。利益が出ると投資家の持ち分に応じて分配されます。株式等を1つ1つ購入するより手間がかからずリスクも分散されるので、初心者の方もはじめやすい投資方法です。
資産運用するなら知っていてほしい「NISA」。
配当所得や譲渡所得にかかる税金が非課税になる制度です。
自分の目的にあった制度を活用して、かしこくおトクに資産運用しましょう。
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京都銀行なら、資産形成、保険、車やマイホームの購入資金、教育資金、相続について等、お金のこと全般についてまとめてご相談いただけます。
2024年1月より
NISA制度が変わりました
制度 | つみたて 投資枠 |
成長 投資枠 |
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制 度 の 概 要 |
年間投資枠 | 120万円 | 240万円 |
非課税保有期間 | 無期限化 | ||
非課税 保有限度額 (総額) |
1,800万円
|
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成長投資枠1,200万円(内数) | |||
口座開設期間 | 恒久化 | ||
対象商品 | 積立、分散投資に適した一定の投資信託 (現行のつみたてNISA対象商品と同様) |
上場株式・投資信託等 (①整理・管理銘柄 ②信託期間20年未満、高レバレッジ型及び 毎月分配型の投資信託等を除外) |
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対象年齢 | 18歳以上
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旧制度との関係 | 2023年末までに現行のつみたてNISA及び一般NISA制度において投資した商品は、 新しい制度の外枠で、旧制度における非課税措置を適用
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POINT
1
制度の恒久化・無期限化
投資できる期間、保有できる期間に制限がなくなり、いつでも(いつまでも)制度を利用できるようになります。
POINT
2
制度の併用可
「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の併用が可能となります。
POINT
3
年間投資上限額の引き上げ
「つみたて投資枠」として年間120万円まで利用が可能、「成長投資枠」として年間240万円まで利用が可能となります。
POINT
4
生涯投資枠の創設
1人あたり1,800万円の非課税保有限度額が設定されます。簿価残高で管理し、売却した場合に枠の再利用が可能であるため、生涯利用することが可能です。
NISAをはじめるには投資信託口座とNISA口座が必要です。
ステップ
1
マイナンバーカードまたは
マイナンバーがわかる書類と本人確認書類
ステップ
2
京銀アプリで来店不要でお申込みいただけます
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メールオーダー必要書類を
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店頭でもお申込みいただけます。
ステップ
3
口座開設手続きが終了したら、対象のファンドをご購入いただけます。
お申込内容や当行での受付状況、銀行休業日によりお手続きに日数を要する場合もあります。
成長投資枠をご希望のお客さま
つみたて投資枠をご希望のお客さま
京都銀行から税務署にNISA口座の届け出を行います。税務署でお客さまのNISA口座が重複していないかなどの審査をします。お客さまは審査結果をお待ちください。
商号:株式会社 京都銀行(登録金融機関)
登録番号:近畿財務局長(登金)第10号
加入協会:日本証券業協会 一般社団法人金融先物取引業協会
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